Em torno de £ 2 bilhões são lavados por redes informais de transferência de dinheiro no Reino Unido anualmente Receitas e Alfândegas HM (HMRC) lançaram uma campanha para apoiar o trabalho do governo para proteger comunidades, combater crimes financeiros e apoiar negócios legítimos Criminosos estão explorando serviços informais de transferência de dinheiro no Reino Unido para lavar um estimado de £ 2 bilhões anuais, ocultando os lucros do crime organizado sério que prejudica as comunidades.
O HMRC está instando os negócios que oferecem esses serviços – que ajudam as comunidades da diáspora a enviar dinheiro para parentes no estrangeiro – a se registrarem para supervisão anti- lavagem de dinheiro para se protegerem da exploração criminal. O Hawala é um dos tipos mais comuns destes serviços. Ele permite que as pessoas enviem dinheiro para o exterior sem dinheiro atravessando fisicamente fronteiras. Em vez disso, os operadores (Hawaladars) usam uma rede informal baseada em confiança para garantir que o dinheiro alcance os membros da família em países onde o banco regular é limitado. Todas as empresas que fornecem esses serviços devem registrar- se com o HMRC para operar legalmente. O registro ajuda a garantir que eles tenham controles adequados para impedir que os criminosos explorem seus serviços.
As empresas podem se proteger ao descobrir mais e se registrar para supervisão anti- lavagem de dinheiro no GOV.Reino Unido. Louise MacDonald, Diretora Adjunta do HMRC para Crime Econômico, disse. .Redes informais de transferência de dinheiro, como Hawala, permitem que as pessoas apoiem membros da família em partes do mundo onde o banco convencional é limitado. Estes são serviços vitais que queremos proteger da exploração criminal. .Quando os criminosos lavam dinheiro através dessas redes, ele financia o crime organizado sério que prejudica diretamente as próprias comunidades que estes serviços suportam.
. Ao se registrar com o HMRC, as empresas podem proteger seus serviços, proteger suas comunidades e operar dentro da lei.. Negócios que não conseguem registrar penalidades civis, processo penal e encerramento. O HMRC lançou uma campanha que se executa até o final deste mês, usando transmissões de rádio comunitárias, publicidade digital e divulgação local para ajudar os operadores a compreender suas obrigações legais.
A campanha segue visitas conjuntas do HMRC e da Agência Nacional de Crime (NCA) para mais do que 40 localidades no mês passado, ajudando Hawaladars a entender suas responsabilidades legais. Em uma transação típica do Hawala, um indivíduo dá dinheiro a um Hawaladar local, que fornece um código. O Hawaladar entra em contato com outro Hawaladar no país de destino e compartilha este código. O remetente dá o código ao seu destinatário, que o apresenta ao Hawaladar no seu país para coletar os fundos. Os dois Hawaladars assentam suas contas separadamente mais tarde – rastreiam o dinheiro devido entre eles e equilibram- as compensando transações futuras ou trocando bens e serviços. Um comunicado de imprensa sobre visitas conjuntas do HMRC e da NCA no mês passado pode ser encontrado aqui.
Mais informações sobre lavagem de dinheiro através de Sistemas Informais de Transferência de Valor podem ser encontradas na mais recente Avaliação Nacional de Risco de Lavagem de Dinheiro e Financiamento de Terrorismo. A campanha HMRC será executada até que 31 Março 2025, usando publicidade direcionada em rádio comunitário, canais digitais e pesquisa, para alcançar diretamente os negócios.